Tarih Zaman Çizelgeleri

Kimlik Dolandırıcılığı

Kimlik Dolandırıcılığı

Kimlik sahtekarlığı, hem insanlar hem de şirketler internete daha fazla bağımlı hale geldiklerinden, daha yaygın bir suç teşkil ediyor. Kimlik sahtekarlığı şiddet içermeyebilir ve birçok bakımdan 'görünmez' bir suç olabilir, ancak bir bireyin yaşamı üzerinde büyük bir etkisi olabilir.

Birinin kimliği hakkında detaylı bilgi edinmenin bir yolu bin basmadır. Sahtekarlar insanlara çöp atmalarını, banka ve kredi kartı beyanlarını, önceden onaylanmış kredi tekliflerini ve vergi bilgilerini aramalarını sağlamak için para ödüyorlar. Eski gaz, elektrik ve telefon faturaları, sigorta belgeleri, banka bildirileri ve hatta gönderildikleri kişisel mektuplar ve zarflar gibi birinin önemli olmadığını düşündüğü günlük bilgiler, bir kimliği çalmak için bir araya getirilebilecek değerli kişisel bilgiler taşır.

Birinin özel bilgilerini çalmanın başka bir yöntemi de kredi kartı kaymağıdır. Bu, genellikle bir mağaza asistanı veya garsonu, örneğin bir satın alma işlemi yaparken 'kayma' veya kredi kartı bilgilerinizi kopyalayarak bilgilerinizi aldığında meydana gelir. Genellikle bilgileri profesyonel suçlu çetelerine satarlar.

Kimlik hırsızlığı genellikle bireylerle ilişkilendirilirken, büyük şirketler bu tür suç faaliyetlerinden bağışık değildir. Herkese açık olan şirket kayıtlarına erişerek dolandırıcılar, şirket müdürlerinin adlarını ve kayıtlı adreslerini değiştireceklerdir. Ardından, gerçek şirketin iyi isminin arkasını değiştirecekler ve tedarikçilerinden krediyle mal ve hizmetler alacaklar. Bu tek risk alanı değil. Müşterilerin mallarını doğrudan şirketin banka hesabına ödemelerini teşvik etmek amacıyla şirket bankası bilgileri halka açık olabilir. Sahtekarlar, kamu kayıtlarından imzalar alacak ve hesapta imzacı olmayı iddia ederek bu şirket banka hesaplarına saldırmaya çalışacaklar.

Acımasız suçluların, ölen kişilerin kimliklerini sahtekarlık faaliyeti yürütmek için kullandıkları bilinmektedir. Sahtekarlar, ölüm veya cenaze törenine ilişkin ilanlarda yaşlarını, doğum tarihlerini ve ölen kişilerin adreslerini not edecektir.

Birçok kimlik hırsızlığı, fırsatçı veya küçük suçlular tarafından işlenir. Ancak dünya çapında organize suç çeteleri de giderek daha fazla yer alıyor. Organize suçun, büyük çevrimiçi veritabanlarına girmeyi içeren çok sayıda kredi sahtekarlığı ve kimlik hırsızlığı vakasının arkasında olduğuna inanılıyor. Örneğin, Moskova'da tahmini 6,000 suçlu çetesi var ve çoğunun bir düzeyde kimlik hırsızlığına dahil olduğuna inanılıyor.

Çalışanlar, özellikle küçük işletmelerde de büyük bir tehdit oluşturuyor ve son zamanlardaki yüksek kimlikli hırsızlık davalarının çoğu, güvenilir çalışanları etkiledi. En pahalı kimlik hırsızlığı vakalarından biri, küçük bir New York yazılım işinde oldu ve 100 milyon dolardan fazla maliyete sahip olduğuna inanılıyor. Araştırmacılara göre, iki yıl boyunca eski çalışan, binlerce tüketicinin kredi raporlarını çalmak için iptal edilmemiş bir şifre kullandı ve daha sonra 30 dolarlık bir rapor için suç ortağına bilgi sattı.

Kriminoloji alanında, beyaz yakalı suç veya “birleşik yönetim”, Edwin Sutherland tarafından “mesleği sırasında saygınlığı ve sosyal statüsü yüksek bir kişi tarafından işlenen bir suç” olarak tanımlanmıştır (1949). Sutherland “Sembolik Etkileşimcilik” in bir savunucusuydu ve suçlu davranışların diğerleriyle kişilerarası etkileşimlerden öğrenildiğine inanıyordu. Bu nedenle beyaz yakalı suç, kurumsal suçla örtüşmektedir, çünkü sahtekarlık, rüşvet, içeriden öğrenenlerin ticareti, zimmete geçirme, bilgisayar suçları ve sahtecilik imkanı beyaz yakalı çalışanlar için daha uygundur.

Kriminolojide Kurumsal suç bir kurum (yani, faaliyetlerini yöneten gerçek kişilerden ayrı bir tüzel kişiliğe sahip bir tüzel kişilik) veya bir kurum veya başka bir tüzel kişiyle tanımlanabilecek şahıslar tarafından işlenen suçları ifade eder.

Kurumsal dolandırıcılık, finansal piyasalarda ve finansal ürün satışı sırasında işlenen suçları içerir. Bu suçlar arasında yasadışı pay satışı; yasa dışı birleşme ve devralma; çeşitli vergi kaçakçılığı biçimleri; rüşvet; ve diğer yasadışı muhasebe biçimleri. Enron bunun klasik örneğidir ve suçluların bir listesine katılmıştır - Guinness (1980'lerde yasadışı hisse işlemlerinde yer almaktadır) ve sistematik olarak sahtecilikle uğraşan küresel bir banka olan BCCI; kara para aklama ve rüşvet - “mali suç” terimi ile ne demek istediğimizin bir sembolü olarak.

William Chambliss, Marksistlerin bu suçlarla ilgili bakış açısını destekliyor ve kapitalist bir toplum tarafından yaratılan açgözlülüğün, çıkarların ve düşmanlığın toplumun her kademesinde suçu motive ettiğini savunuyor. Örneğin, düşük gelirli bölgelerde, bir öfkeli veya küçük hırsız, alabileceklerini elde etmeye çalışacak ve daha yüksek gelir grubundaki insanlar, kimlik sahtekarlığı gibi daha büyük çapta suç işlemek için bilgilerini kullanacaklardır.

Merton, işlevselcilerin bu tür suçlar konusundaki tutumunu desteklemektedir. Amerika'daki beyaz yakalı suçu, Amerikan toplumunun başarı konusunda üst sınır koymadığını öne sürerek açıklar. Bu nedenle, insanlar yüksek profilli bir iş gibi bir başarı seviyesine ulaştığında, hala kimlik sahtekarlığının gerçekleşmesinin bir nedeni olabilecek daha fazlasını istiyorlar.

Lee Bryant'ın İzniyle, Altıncı Form Direktörü, Anglo-Avrupa Okulu, Ingatestone, Essex


Videoyu izle: Dolandırıcıların eline geçen kimlik bilgileri hayatını kararttı. . (Ocak 2022).